年前回老家的时候,听到家里边好多人,因为拿自己银行卡给别人转账获利,最后被警察机关逮捕,罚款,还被限制活动区域,让人叹息不已。
一定要知道,拿银行卡给别人洗黑钱,将会面临以下后果:涉嫌绑信罪,受到刑事处罚。刑法规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
那么什么是洗钱?
洗钱,是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定,实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。
说的简单一点,就是把不干净的赃款,见不得人的灰色收入,通过一系列操作,变的正大光明、可以随心所欲花出去。
这里罗列一下,常见的洗钱方式:
1、成立空壳公司洗钱,这是最典型也是最常用的洗钱模式。
2、化名存款或购置金融票证洗钱。
3、违规转账洗钱,通过金融机构将非法资金混入合法资金。
4、利用进出口贸易洗钱,利用高卖低买等手法向国外转移赃款。
5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱,洗钱后以外商身份回国投资。
6、骗税洗钱。成立假企业,搞假出口,骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。
7、利用关联单位洗钱。
8、异地大额套取现金洗钱。
9、通过“地下钱庄”洗钱。
10、通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。
11、以民间借贷形式洗钱。
12、通过频繁的证券期货交易洗钱。
13、利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权,将国有资产离析后转入私人企业。
一定要保护好自己,别被所谓借用银行卡转账,从而获取高额利益的事情所欺骗,一定要有自己最后的底线。