你听过洗钱犯罪吗？

听起来遥远，其实离我们很近。

日前，乐清市检察院办理

一起典型的洗钱案。

2018年，黄某因涉嫌

非法吸收公众存款罪落网，

检察官在经办此案过程中，

发现有600万元赃款被人为转移。

经缜密侦查，最终找到

两名神秘的洗钱犯罪行为人，

分别是黄某的母亲陈某和儿子郑某。

2020年9月8日，该起由乐清市检察院提起公诉的陈某、郑某洗钱罪案一审宣判，法院判决陈某、郑某犯洗钱罪，均被判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金6万元。

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黄某今年50多岁，是一名农村妇女，没有正当职业。从2017年起，她打着投资虚拟货币的旗号，吸引不少受害人投入大量资金。2018年9月，黄某因涉嫌非法吸收公众存款罪落网。

乐清市检察院此案经办检察官在办理黄某一案中，发现黄某将被害人的大量资金收集到其控制的银行账户后，又通过让他人提现或转账等方式，将资金转移到其母亲陈某和儿子郑某的银行账户，并有大量提现行为。在检察官看来，黄某和其家人企图隐匿资金逃避司法机关追赃，黄某应当构成集资诈骗罪，且其家属的行为也是典型的洗钱犯罪行为，遂对黄某变更罪名，以集资诈骗罪提起公诉，并督促警方对陈某和郑某开展调查。

作为黄某的母亲，陈某的银行账户一直在黄某手里，方便她日常使用。在得知黄某落网后，陈某以银行卡丢失为由，到银行第一时间补办了此卡，然后取出并转移了卡内300万元资金。

而黄某的儿子郑某，操作同样迅速。黄某将300万元转到儿子的银行账户后，为他购买了人寿保险。郑某得知母亲落网后，第一时间将保险资金赎回。为避免被发现，他还将这笔钱换成了等额价值的虚拟货币。

当公安机关找上门来时，两人均又以“借给黄某很多钱，这是偿还欠款”为由拒不交代资金去向。然而，面对警方质询，他们既拿不出欠条，也说不清欠款金额。检察官并没有轻信这样的辩解，而是对案件抽丝剥茧，发现两人的辩解明显不符合常理，应当依法对犯罪资金进行追索，并发函通知公安机关对该两人进行立案侦查。

在检察机关和公安机关的共同努力下，犯罪嫌疑人陈某、郑某主动投案，并退还大部分资金，但有部分资金仍无法追回。为严厉打击洗钱犯罪，并体现宽严相济政策，乐清市检察院依法以洗钱罪对犯罪嫌疑人郑某批准逮捕，对犯罪嫌疑人陈某不批准逮捕，为后续追回赃款奠定了有力基础。目前，黄某因集资诈骗罪被依法判刑，而陈某、郑某也因涉嫌洗钱罪被判刑，所涉资金也尽数追回。

检察官说法

据检察官介绍，根据《刑法》规定洗钱罪的适用范围、条件，洗钱罪打击的上游犯罪有毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。洗钱犯罪的本质乃是破坏国家金融管理秩序，为非法资金披上合法外衣，逃避法律的追究与制裁。犯罪嫌疑人明知上述犯罪所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而实施了提供资金账户、协助转换资金、协助转移资金等行为，将构成洗钱罪。

“对于普通群众来说，不要将自己的银行账户提供给他人转移违法犯罪所得，更不要成为犯罪分子转移犯罪资金的帮手，否则将涉及违法犯罪，付出相应的代价。”检察官提醒。

来源：乐清日报全媒体记者 程遥 通讯员 岳思轩